Um percurso prático do primeiro contacto à decisão: conhecer as partes, validar as regras aplicáveis, proteger os pagamentos e conservar as provas.
01 / Como começar
O método de diligência é comum, mas as regras, limites, licenças e autoridades dependem do país, sector e transação.
Identifique comprador, vendedor, mercadoria ou serviço, origem, destino, valor, rota de entrega e beneficiários de pagamentos. Designe o responsável pelo contrato e pela decisão.
Defina os resultados: título comprovado, exportação lícita, quantidade e qualidade confirmadas, pagamento ao destinatário correcto e documentos recuperáveis.
Obtenha o registo da empresa e confirme-o por fonte oficial. Verifique os poderes dos signatários, as pessoas singulares beneficiárias efectivas e eventuais relações com pessoas politicamente expostas (PEP).
Verifique as partes, os proprietários, os bancos e os transportadores nas listas de sanções aplicáveis; registe origem, data, análise e revisor.
Identifique país, sector e licenças relativas a minas, exportação, alfândega, ambiente, terras, trabalho, conteúdo local, impostos e câmbios.
O direito OHADA aplica-se apenas aos seus Estados membros; as normas BCEAO/UMOA dependem da entidade e actividade. O comércio de ouro no Gana exige verificar o regime GoldBod.
Defina quantidade, qualidade, inspecção independente, entrega, regra Incoterms® 2020, transferência de risco e propriedade, preço, litígios e cessação.
Cruze contrato, encomenda, factura, transporte, análise, declaração aduaneira e conta bancária, mantendo versões e aprovações.
Confirme a titularidade da conta por via independente, pague segundo marcos contratuais, exija dupla aprovação para alterações bancárias e concilie entregas, facturas e liquidações.
Recuse intermediários não identificados e pagamentos de facilitação; aplique as regras anticorrupção e de sanções relevantes.
Registe a decisão: avançar, avançar com condições, suspender para obter provas ou recusar. Atribua a cada excepção um responsável e prazo.
Entregue um dossier seguro e exportável com fontes, datas, fundamento, aprovação e plano de acção.
02 / KA SANU CLEAR
Valores em USD para o âmbito indicado. Pareceres legais, taxas, visitas, tradução, análises laboratoriais, auditoria estatutária e viagens exigem orçamento prévio. O prazo inicia-se com a recepção dos dados acordados.
Conheça a contraparte antes do compromisso.
Identidade e poderes, alertas documentados, provas pendentes e decisão seguinte.
Registo oficial, poder de assinatura, listas relevantes e coerência documental.
Estado e fonte de cada um dos cinco documentos, com recomendação assinada.
Solicitar uma revisão delimitada →Construa um dossier verificável da contraparte.
Estrutura de propriedade, registo de verificações, excepções e responsáveis.
Mapa de beneficiários efectivos, cruzamento de registos e rastreio.
Estado, revisor e prova de cada proprietário e documento incluído.
Solicitar uma revisão delimitada →Controle uma operação antes de libertar fundos.
Matriz contrato–factura–transporte, controlo de pagamento, excepções e dossier decisório.
Comparar contrato, factura, beneficiário, transporte e inspecção.
Cada documento ligado ao registo da transação; excepções e pagamentos documentados.
Solicitar uma revisão delimitada →Entre num país com as licenças e controlos certos.
Matriz de licenças, parceiros locais, rota aduaneira e financeira, passos de entrada.
Mapear licenças, alfândega e pagamentos, validando os mandatos dos parceiros.
Cada requisito de licença tem autoridade competente, fonte e responsável.
Solicitar uma revisão delimitada →Mantenha em dia a fila de conformidade e conciliação.
Fila mensal revista, responsáveis por excepções, provas exportáveis, painel e relatório.
Fila mensal supervisionada com excepções e validação sénior.
Estado, revisão e registo exportável dos dez processos mensais.
Solicitar uma revisão delimitada →Reforce direitos contratuais, valor local e opções negociais.
Mapa de direitos e exposição, valor local, dependências, opções negociais e plano de 90 dias.
Rastrear direitos contratuais, custos, receitas, dependências e alternativas negociais.
Cada opção negocial ligada a prova contratual, responsável e marco de 90 dias.
Solicitar uma revisão delimitada →03 / STANDARD
04 / EVIDENCE
05 / JURISDICTIONS
Os países africanos têm sistemas distintos de registo, licenciamento, alfândega, tributação e câmbio. Confirme os requisitos específicos de cada país, mercadoria e trajecto financeiro.
06 / EXAMPLE
Exemplo de uma compra de USD 250.000: a conta na factura difere da do contrato e um certificado de transporte não é confirmado pelo emissor. O comprador suspende o adiantamento de USD 75.000 e valida os dados. O valor sob controlo é USD 75.000, não uma poupança realizada.
Ka Sanu · Mali / Senegal · Trading and services across Africa · 2026-11-01
07 / REFERENCES