Une méthode pratique du premier contact à la décision : identifier les parties, vérifier les règles applicables, protéger les paiements et conserver les preuves.
01 / Comment démarrer
La méthode de diligence est commune ; les règles, seuils, autorisations et interlocuteurs varient selon le pays et l’opération.
Identifier acheteur, vendeur, produit ou service, origine, destination, montant, itinéraire et bénéficiaires des paiements. Désigner le responsable du contrat et de la décision.
Fixer les résultats attendus : propriété vérifiée, exportation licite, volumes attestés, paiement au bon bénéficiaire et pièces conservées.
Obtenir les preuves d’immatriculation et les vérifier auprès des registres compétents. Contrôler les pouvoirs des signataires, les bénéficiaires effectifs et les liens avec les personnes politiquement exposées (PPE).
Filtrer les parties, dirigeants, banques et transitaires dans les listes de sanctions pertinentes ; conserver source, date, analyse des correspondances et nom du réviseur.
Identifier le pays, le secteur et les autorisations : mines, exportation, douanes, environnement, foncier, travail, contenu local, fiscalité et changes.
Le droit OHADA concerne ses États membres ; les règles BCEAO/UMOA dépendent de l’activité et de l’entité. Le négoce de l’or au Ghana relève du régime GoldBod : ne jamais reprendre une liste de permis malienne.
Définir volume, qualité, contrôle indépendant, lieu de livraison, règle Incoterms® 2020, transfert des risques et de propriété, variation de prix, litiges et résiliation.
Comparer contrat, facture, commande, transport, analyses, déclaration douanière et compte bancaire. Archiver les versions et leurs validations.
Vérifier indépendamment la propriété du compte, organiser les paiements par jalons, imposer deux validations lors d’un changement de coordonnées bancaires et rapprocher factures, livraisons et règlements.
Écarter les intermédiaires non documentés et les paiements de facilitation ; appliquer les règles anticorruption et de sanctions pertinentes.
Consigner la décision : engager, engager sous conditions, suspendre ou refuser. Pour chaque écart, fixer un responsable, une preuve attendue et une échéance.
Constituer un dossier de preuves sécurisé et transférable : registre des sources, dates, motif de décision, validation et export des pièces.
02 / KA SANU CLEAR
Prix en USD correspondant au périmètre indiqué. Avis juridiques, droits administratifs, déplacements, traductions, analyses de laboratoire et audit légal font l’objet d’un devis préalable. Le délai commence à réception des éléments convenus.
Identifiez votre contrepartie avant engagement.
Identité et pouvoirs vérifiés, alertes et pièces manquantes, décision de poursuite.
Registres officiels, pouvoirs de signature, filtrage ciblé et cohérence des pièces.
Statut et source des cinq pièces ; recommandation signée.
Demander une revue cadrée →Constituez un dossier de contrepartie vérifiable.
Carte de propriété, registre de vérification, exceptions et responsables des actions.
Cartographie des bénéficiaires effectifs, registres, preuves et filtrage.
Statut, réviseur et référence de preuve pour chaque personne et pièce comprises.
Demander une revue cadrée →Maîtrisez une transaction avant le décaissement.
Matrice contrat–facture–transport, contrôle du paiement, registre des anomalies, dossier de décision.
Rapprochement du contrat, facture, bénéficiaire, transport et inspection.
Chaque pièce est liée au registre de la transaction ; anomalies et contrôles de paiement recensés.
Demander une revue cadrée →Engagez-vous sur un marché après vérification des autorisations.
Matrice des licences, contrôle des partenaires, circuit douanier et financier, jalons de lancement.
Cartographie des permis, douanes et paiements ; mandats des partenaires et points de contrôle.
Chaque autorisation requise a une autorité compétente, une source et un responsable.
Demander une revue cadrée →Pilotez durablement les dossiers de conformité et les rapprochements.
File mensuelle de dossiers contrôlés, responsables des anomalies, export des preuves et tableau de bord.
File de dossiers supervisée, registre des anomalies et revue senior mensuelle.
Statut, revue et registre exportable pour les dix dossiers mensuels.
Demander une revue cadrée →Renforcez les droits contractuels, la valeur retenue et le pouvoir de négociation.
Carte des droits et de l’exposition, options de valeur retenue, dépendances, négociation et plan à 90 jours.
Analyse des droits contractuels, des flux de valeur, des dépendances et des options de négociation.
Chaque option de négociation renvoie à une preuve contractuelle, un responsable et une échéance.
Demander une revue cadrée →03 / STANDARD
04 / EVIDENCE
05 / JURISDICTIONS
Les pays africains disposent de régimes distincts en matière d’immatriculation, de permis, de douanes, d’impôts et de change. Chaque pays et chaque matière première exigent une vérification spécifique.
06 / EXAMPLE
Simulation d’un achat de matières premières de 250 000 USD : une facture présente un compte différent du contrat, et un certificat d’expédition ne peut être confirmé auprès de l’émetteur. L’acheteur suspend l’acompte de 75 000 USD, vérifie les coordonnées et complète les preuves. Les 75 000 USD représentent le montant contrôlé, sans présumer d’une économie réalisée.
Ka Sanu · Mali / Senegal · Trading and services across Africa · 2026-11-01
07 / REFERENCES