مسار عملي من أول تواصل إلى قرار الصفقة: التحقق من الأطراف، ومراجعة المتطلبات المحلية، وحماية الأموال، وحفظ الأدلة.
01 / كيف تبدأ
منهج التحقق موحّد، لكن القوانين والحدود والتراخيص وجهات الاختصاص تختلف باختلاف الدولة والقطاع ومسار الصفقة.
حدّد المشتري والبائع والسلعة أو الخدمة وبلد المنشأ والوجهة والقيمة ومسار الشحن والمستفيدين من الدفع. عيّن صاحب القرار والمسؤول عن العقد.
اتفق مسبقاً على النتيجة: إثبات الحق في التصرف، والتصدير المشروع، والكمية والجودة، وحساب المستفيد الصحيح، والاحتفاظ بالمستندات.
تحقق من تسجيل الشركة في السجل الرسمي، ومن صلاحيات الموقّعين، والمستفيدين الحقيقيين من الأشخاص الطبيعيين، والصلات بالأشخاص ذوي المناصب السياسية البارزة.
افحص الأطراف والملاك والبنوك ومقدمي النقل وفق قوائم العقوبات السارية، وسجّل المصدر والتاريخ ونتيجة المطابقة والمراجع المسؤول.
حدّد متطلبات البلد والقطاع، بما فيها التعدين والتصدير والجمارك والبيئة والأراضي والعمل والمحتوى المحلي والضرائب والصرف الأجنبي.
تسري قواعد OHADA في دولها الأعضاء فقط. وتختلف متطلبات BCEAO/UMOA بحسب المؤسسة والنشاط. لتجارة الذهب في غانا نظام ترخيص خاص لدى GoldBod، فلا تستخدم قائمة تراخيص مالي هناك.
حدّد الكمية والجودة والفحص المستقل ومكان التسليم وقاعدة Incoterms® 2020 وانتقال المخاطر والملكية والتسعير والنزاعات والإنهاء.
طابق العقد وأمر الشراء والفاتورة والشحن وشهادة الفحص والبيان الجمركي والحساب المصرفي، واحتفظ بإصدارات المستندات وموافقات التعديل.
تحقق من ملكية الحساب البنكي بشكل مستقل؛ اربط السداد بمراحل العقد؛ اشترط موافقتين عند تغيير بيانات الحساب؛ وسوِّ الدفعات والفواتير والتسليم.
امتنع عن الدفع لوسطاء مجهولين أو عن مدفوعات تسهيل الإجراءات، وطبّق قواعد مكافحة الرشوة والعقوبات ذات الصلة بمسار العملية.
وثّق القرار: المتابعة، أو المتابعة بشروط، أو الإيقاف حتى استكمال الأدلة، أو الرفض. حدّد لكل استثناء مسؤولاً ومستنداً مطلوباً وموعد مراجعة.
سلّم ملف أدلة آمناً وقابلاً للتصدير يضم المصادر والتواريخ ومبررات القرار والتوقيعات وسجل المراجعة.
02 / KA SANU CLEAR
الأسعار بالدولار الأمريكي للنطاق المحدد. الآراء القانونية والرسوم الحكومية والزيارات الميدانية والترجمة والفحوص المخبرية والتدقيق القانوني والسفر تُسعّر بعرض كتابي مسبق. يبدأ وقت الإنجاز عند استلام المدخلات المتفق عليها.
اعرف الطرف المقابل قبل الالتزام.
ملخص الهوية والصلاحيات والإشارات التحذيرية والأدلة الناقصة وقرار الخطوة التالية.
التحقق من السجل الرسمي وصلاحية التوقيع والقوائم ذات الصلة وتطابق المستندات.
حالة ومصدر لكل مستند من الخمسة مع توصية معتمدة.
اطلب مراجعة بنطاق محدد →أنشئ ملفاً موثقاً للطرف المقابل.
خريطة الملكية وسجل التحقق والاستثناءات والمسؤولين عن المعالجة.
تحديد المستفيدين الحقيقيين ومقارنة السجلات والأدلة ونتائج الفحص.
حالة ومراجع ومصدر إثبات لكل مالك ومستند ضمن النطاق.
اطلب مراجعة بنطاق محدد →اضبط صفقة سلع واحدة قبل تحريك الأموال.
مطابقة العقد والفاتورة والشحن، وضوابط السداد، وسجل الاستثناءات، وملف القرار.
مطابقة العقد والفاتورة والمستفيد البنكي والشحن والفحص.
ربط المستندات بسجل الصفقة وتوثيق الاستثناءات وضوابط الدفع.
اطلب مراجعة بنطاق محدد →ادخل سوقاً بعد التحقق من التراخيص ومتطلبات التشغيل.
مصفوفة التراخيص وفحص الشركاء ومسار الجمارك والمدفوعات وخطوات بدء النشاط.
رسم خريطة التراخيص والجمارك والمدفوعات وفحص تفويض الشركاء.
لكل ترخيص أساسي جهة مختصة ومصدر ومسؤول عن الإجراء.
اطلب مراجعة بنطاق محدد →تابع ملفات الامتثال والتسويات بسجل أدلة مستمر.
ملفات مراجعة شهرية ومسؤولو الاستثناءات وتصدير الأدلة ولوحة متابعة وتقرير شهري.
إدارة ملفات شهرية بمراجعة خبير وسجل للاستثناءات.
حالة ومراجعة وسجل قابل للتصدير لكل ملف من الملفات العشرة.
اطلب مراجعة بنطاق محدد →عزّز حقوق التعاقد والقيمة المحلية وخيارات التفاوض.
خريطة الحقوق والمخاطر وخيارات الاحتفاظ بالقيمة والتبعيات وخيارات التفاوض وخطة 90 يوماً.
تتبع الحقوق التعاقدية والتكاليف والإيرادات والتبعيات وخيارات التفاوض.
ربط كل خيار تفاوضي بدليل تعاقدي ومسؤول وموعد ضمن خطة 90 يوماً.
اطلب مراجعة بنطاق محدد →03 / STANDARD
04 / EVIDENCE
05 / JURISDICTIONS
تختلف أنظمة تسجيل الشركات والتراخيص والجمارك والضرائب والصرف والقيود القطاعية بين الدول الأفريقية. افحص البلد والسلعة ومسار الدفع المحدد قبل الالتزام.
06 / EXAMPLE
مثال توضيحي: في شراء سلع بقيمة 250,000 دولار، يختلف حساب الفاتورة عن العقد ولا يمكن تأكيد شهادة شحن من مصدرها. يوقف المشتري دفعة مقدمة بقيمة 75,000 دولار ويتحقق من الحساب ويستكمل الأدلة. هذا المبلغ هو قيمة دفعة خضعت للرقابة، وليس وفراً محققاً.
Ka Sanu · Mali / Senegal · Trading and services across Africa · 2026-11-01
07 / REFERENCES